Portafogli d’investimento clienti sempre più solidi e redditizi con Bcc Centropadana di Lodi. In un mercato segnato da una crescente volatilità, l’istituto di credito di Corso Roma 100 a Lodi è in grado di offrire le migliori soluzioni di risparmio gestito attraverso la nuova frontiera della “consulenza guidata”.

L’applicazione di questo innovativo processo della gestione portafogli è stata al centro della "Serata estiva della consulenza" che si è tenuta presso l'Azienda Agricola “Nettare dei Santi” di San Colombano al Lambro. Un evento formativo rivolto ai dipendenti delle filiali dell’istituto bancario, volto ad approfondire il ventaglio di strumenti che la Capogruppo Iccrea mette a disposizione delle banche consociate. Alla serata hanno preso parte il Direttore Generale di Bcc Centropadana Luca Barni, il vicedirettore Massimo Tufano, il responsabile dell’area finanza Giuseppe Del Buono e il responsabile Wealth Management di Iccrea, Alessio Guerriero.

«La consulenza guidata è una scelta strategica che Bcc Centropadana ha fatto in maniera convinta per due motivi. Uno è la redditività della banca e l’altro l’importanza della mia unica bussola professionale, che è il cliente – ha sottolineato il Direttore Generale di Bcc Centropadana di Lodi, Luca Barni -. I numeri sul tema della consulenza guidata ci dicono che è win win, perché guadagna il cliente in termini di performance e guadagna la banca in termini di redditività. E questo si traduce nel medio-lungo termine in fiducia». Il Direttore Generale ha illustrato la grammatica di quella “cultura aziendale” che ne informa il management. «Il tema della responsabilità è una delle parole chiave, le altre due sono consapevolezza e creatività. Il gruppo ha fatto un salto di qualità eccezionale in termini di strumenti messi a nostra disposizione e abbiamo la responsabilità di offrire ai clienti un servizio di qualità che dia un rendimento superiore. Utilizzare la consulenza guidata è una possibilità di relazionarsi con il cliente in modo consulenziale più efficiente». Per il Direttore Generale prima dei risultati c’è però sempre la centralità della persona: «Abbiamo un obiettivo – ha detto -. Grazie al Gruppo stiamo lavorando sulla professionalità delle persone che lavorano in Bcc Centropadana, affinché utilizzino gli strumenti che il Gruppo ci mette a disposizione. È un tema di cultura aziendale, e nella cultura aziendale che abbiamo iniziato a portare in azienda dal 2022 c’è la professionalizzazione non dei dipendenti ma delle persone. Questo ha consentito a Bcc Centropadana di conseguire i numeri degli ultimi quattro anni con le medesime persone».

Il responsabile Wealth Management di Iccrea, Alessio Guerriero, ha spiegato la policy della Capogruppo e il salto in avanti consentito da Aladdin, la piattaforma tecnologica e di gestione del rischio più potente e utilizzata al mondo: «Per la capogruppo è un onore e un dovere mettere a disposizione delle nostre banche le migliori soluzioni di risparmio gestito e la migliore tecnologia. Per questo poniamo al centro la formazione, un catalogo di prodotti di altissimo livello e un supporto informatico performante. Abbiamo eliminato tutta la parte burocratica, liberando il tempo per fare sviluppo e per rafforzare ulteriormente le relazioni con la clientela. Ed è fondamentale il team, il capitale umano». Anche la tecnologia svolge un ruolo cruciale: «Con Aladdin si misura, si gestisce e si controlla il rischio di portafoglio prima durante e dopo la creazione. Gli input arrivano da un processo che prevede la presenza di un team di professionisti e di questo applicativo, che è il primo di utilizzazione del portafoglio per il rischio a livello mondiale e fornisce una guida personalizzabile nel rispetto dell’adeguatezza al bisogno di ciascun cliente».

La professionalità delle persone che lavorano in Bcc Centropadana di Lodi è così pienamente valorizzata.